Le marché immobilier Rennais connait une évolution similaire à celle observable sur le territoire français.
Avec une hausse des taux de crédit, les Rennais ne sont pas épargnés et font face à une augmentation du cout du crédit et des prérequis financiers de la part des banques de plus en plus contraignants. Mais contrairement à d’autres villes, le prix de l’immobilier à Rennes diminue et cela est bénéfique aux acquéreurs.
Tout d'abord, le taux moyen de crédit immobilier à Rennes a augmenté de 0,58 points par rapport au quatrième trimestre 2022 et atteint désormais 2,87 %. Cette augmentation du taux de crédit immobilier a entraîné une légère hausse de la mensualité moyenne de 64€ en 6 mois, qui est passée de 1352 € au T4 à 1416 €.
En parallèle, l'apport moyen a augmenté de 2,7 points par rapport au T4, atteignant 24,7 %. Ainsi les acheteurs libèrent un apport plus conséquent pour obtenir un crédit immobilier et diminuer l’enveloppe globale empruntée.
Mais malgré ça, les Rennais peuvent garder le sourire avec des bonnes nouvelles.
A commencer par la surface moyenne des biens achetés à Rennes qui a augmenté de 16 m2 par rapport au T4, atteignant 82 m2. De plus, le prix moyen d'achat des biens a connu une baisse de 9939 € par rapport au T4, atteignant 275027 €. Une diminution importante prix au mètre carré qui permet aux acquéreurs de réduire l’impact de la hausse des taux sur leurs portes-monnaies et de voir leurs dossiers acceptés par les banques ou d’acheter plus grand.
En résumé, le pouvoir d'achat immobilier à Rennes est affecté par la remontée des taux de crédit immobilier, qui a entraîné une hausse de la mensualité moyenne et une hausse de l'apport moyen. Cette situation oblige les acheteurs à disposer de plus d'apport pour obtenir un crédit immobilier malgré des taux élevé et continuant leur hausse.
Mais les Rennais peuvent profiter d’une baisse du prix de l’immobilier dans leur ville leur permettant de contre balancer l’augmentation du cout du crédit et la demande d’apport importante demandée par les banques.
