Banque Populaire et les taux immobilier en avril 2024

Taux immobilier à la Banque Populaire
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Première banque des PME en 2019, la Banque Populaire a été fondée par des artisans, commerçants et petites et moyennes entreprises, parfois éloignés du crédit bancaire.
Historique (elle a été créée à Angers en 1878), la Banque Populaire fonctionne sur un modèle coopératif : elle est détenue par ses clients et ses sociétaires, et ses décisions sont prises de manière démocratique.
Elle est présente dans 12 régions et englobe également le Crédit Coopératif et la CASDEN. Ses 31 000 collaborateurs sont au service de près de 10 millions de clients. Elle appartient au groupe BPCE (deuxième groupe bancaire français détenant aussi la Caisse d’Epargne).
Elle propose une gamme complète de services financiers : crédits, comptes courants, comptes d’épargnes, assurances,...

Les taux immobiliers par durée à la Banque Populaire en avril 2024

La Banque Populaire propose des crédits immobiliers pour tous.
Pour proposer le meilleur taux immobilier à ses emprunteurs, elle se base sur plusieurs critères :

  • le montant total emprunté,
  • la durée de l’emprunt,
  • le montant de l’apport personnel,
  • le profil de l’acquéreur.

La Banque Populaire affine ensuite la proposition de financement immobilier en jouant sur les différents critères.
Pour monter un excellent dossier de financement auprès de cette banque, faites confiance aux courtiers CAFPI. Leur expérience des réseaux bancaires permet de répondre parfaitement aux attentes pour obtenir le meilleur taux immobilier et les meilleures conditions d’un crédit immobilier.

Pour obtenir une idée plus précise de ce que vous paierez ou gagnerez, et pour comparer les différents taux du moment, utilisez nos simulateurs de crédit immobilier !
La Banque Populaire ajuste fréquemment ses taux en fonction de la situation du marché.

Taux fixes négociés par CAFPI en avril 2024

Taux fixes négociés par CAFPI constatés le 25/03/2024.
Taux
le plus bas
Taux
moyen
Taux
du marché
25ans
3,77%
4,06%
4,27%
20ans
3,58%
3,95%
4,08%
15ans
3,58%
3,86%
3,95%
10ans
3,25%
3,45%
3,81%
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Mentions légales

1. le taux le plus bas (national) : Chaque semaine, nous recherchons parmi l'ensemble des offres à taux fixe émises par nos banques partenaires à des clients CAFPI ayant fait une demande de prêt immobilier, sur une durée donnée, le taux le plus bas. Le taux affiché correspond au premier décile c’est-à-dire que 10% de nos clients ont obtenu un taux inférieur ou égal à celui affiché (1er décile, D1), sur la base d’un volume minimum de 50 dossiers de financement obtenus. Ce taux est mis à jour en fin de semaine sur la base des 15 derniers jours. Taux hors assurances. A défaut d’un volume de dossiers suffisamment représentatif, le taux affiché sera le taux moyen des 5 dossiers de financement les plus bas obtenus au cours des 15 derniers jours. Taux hors assurances.

1-Bis. le taux le plus bas (regional) : Chaque semaine, nous recherchons parmi l'ensemble des offres à taux fixe émises par nos banques partenaires à des clients CAFPI ayant fait une demande de prêt immobilier, sur une durée et une région sélectionnées, le taux le plus bas. Le taux affiché correspond au premier décile c’est-à-dire que 10% de nos clients ont obtenu un taux inférieur ou égal à celui affiché (1er décile, D1), sur la base d’un volume minimum de 50 dossiers de financement obtenus. Ce taux est mis à jour en fin de semaine sur la base des 15 derniers jours. Taux hors assurances. A défaut d’un volume de dossier suffisamment représentatif, le taux affiché sera le taux le plus bas obtenu au national au cours des 15 derniers jours. Taux hors assurances.

2. Le taux moyen constaté : Chaque semaine, nous sélectionnons l'ensemble des offres de financement obtenues à taux fixe émises par nos banques partenaires à des clients CAFPI ayant fait une demande de prêt immobilier, sur une durée donnée et un montant de prêt minimum de 80 000 euros, afin de calculer le taux moyen obtenu (hors assurance). Ce taux est mis à jour en fin de semaine sur la base des 15 derniers jours. Taux hors assurances.

3. le taux du marché : Chaque semaine, nous effectuons la moyenne des taux fixes proposés par nos partenaires bancaires, pour une durée donnée, sur la base des 15 derniers jours. Taux hors assurance.

UN CRÉDIT VOUS ENGAGE ET DOIT ÊTRE REMBOURSÉ.
VÉRIFIEZ VOS CAPACITÉS DE REMBOURSEMENT AVANT DE VOUS ENGAGER.

Aucun versement, de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d'un particulier, avant l'obtention d'un ou plusieurs prêts d'argent. Pour tout prêt immobilier, l'emprunteur dispose d'un délai de réflexion de 10 jours ; l'achat est subordonné à l'obtention du prêt, s'il n'est pas obtenu, le vendeur doit rembourser les sommes versées. Retrouvez tous nos partenaires bancaires sur www.cafpi.fr

Les taux immobiliers selon la durée à la Banque Populaire par région

La Banque Populaire dispose de nombreuses agences dans 12 régions françaises. Chaque réseau régional possède ses propres critères.

Dans chaque région, CAFPI constate des variations de taux de crédit immobilier. La Banque Populaire n’échappe pas à cette règle et cela s’explique par :

  • Les politiques commerciales locales : les banques peuvent ajuster leurs taux d'intérêt en fonction de la concurrence et de la demande locale. Certaines régions peuvent avoir des marchés bancaires plus compétitifs et rechercher de nouveaux clients, ce qui peut entraîner des taux d'intérêt plus bas pour attirer les clients.
  • Le coût de la vie régionale : les coûts de vie peuvent varier d'une région à l'autre, ce qui peut influencer les taux d'intérêt locaux. Dans des régions où le coût de la vie est plus élevé, les banques peuvent les augmenter pour compenser les coûts opérationnels plus élevés.
  • Les conditions économiques régionales : les conditions économiques locales, telles que le taux de chômage, le niveau de revenu et l'activité économique, peuvent également influencer les taux d'intérêt. Les banques ajustent souvent leurs taux en fonction de ces facteurs.

Cela peut également s’expliquer par la pression de la concurrence locale, la demande régionale ou encore l’indépendance des banques régionales.

Les taux immobiliers à la Banque Populaire selon votre projet immobilier

La Banque Populaire propose une gamme variée de crédits et de prêts pour répondre aux besoins financiers de ses clients : prêt immobilier, à la consommation, auto, étudiants, travaux, personnel, prêt professionnel,...

Avec un crédit immobilier, vous pouvez financer :

  • l’achat d’une résidence principale,
  • l’achat d’une résidence secondaire,
  • un investissement immobilier locatif.

Vous pouvez aussi vous tourner vers un prêt hypothécaire.

Elle accompagne chaque emprunteur dans la réalisation et la réussite de son projet immobilier.

Les conditions des emprunts immobiliers pour les résidences secondaires et les investissements ne permettent pas de bénéficier des prêts aidés. Les conseils avisés d’un courtier CAFPI pour optimiser la demande de financement sont alors très utiles.

Les taux immobiliers par durée à la Banque Populaire selon votre situation professionnelle

La Banque Populaire étudie la demande de financement immobilier de tout client. Certains emprunteurs peuvent connaître des difficultés à obtenir un accord bancaire sur leur demande de crédit immobilier.

Pour ceux qui sont en situation professionnelle stable, comme les fonctionnaires ou les salariés en contrat à durée indéterminée (CDI), l’accord de prêt immobilier est souvent plus rapide à obtenir. La Banque Populaire est partenaire de la CASDEN, un établissement financier de la fonction publique qui peut garantir les prêts immobiliers des fonctionnaires (enseignants, personnels administratifs, techniques et de santé de l'éducation nationale, personnels de la recherche, de la culture et de la communication, ainsi qu'à leur famille).

Pour les autres emprunteurs, l’apport d’un co-emprunteur ou d’une garantie solide augmente les chances d’obtenir un crédit immobilier. C’est le cas en particulier pour les intérimaires, les intermittents du spectacle ou les salariés en contrat à durée déterminée (CDD).

Les conditions de prêt immobilier à la Banque Populaire 

Différents prêts immobiliers sont possibles auprès de la Banque Populaire : prêt amortissable à taux fixe et à échéances modulables, prêt relais, prêt à taux zéro. Elle propose également des prêts travaux pour rénover une résidence principale ou une résidence secondaire.

Côté conditions, elle prend toujours en compte l’apport personnel.
La durée du prêt varie selon les besoins et la capacité de remboursement, avec des périodes de 15, 20 ou 25 ans.
Le taux d’intérêt dépend d’autant de facteurs qu’énoncés précédemment.
Enfin, il vous sera nécessaire de souscrire une assurance emprunteur pour protéger le prêt en cas d'incapacité de paiement due à des raisons telles que le décès, l'invalidité ou la perte d'emploi.

Bon à savoir

La Banque Populaire peut exiger une garantie, telle qu'une hypothèque sur le bien immobilier que vous achetez, pour sécuriser le prêt.

Pour bénéficier des meilleures conditions, comparez l’offre de la Banque Populaire avec celles d’autres banques.
Tenez bien compte de la longueur du crédit car les taux d’intérêt peuvent varier selon la durée de l’emprunt ou de l’épargne allouée à votre investissement.
Vérifiez bien tous les frais et conditions, accompagné de votre courtier. En fonction de votre profil, il pourra négocier pour obtenir l’offre la plus avantageuse.
Enfin, accordez une attention particulière à la relation globale que vous allez nouer avec l’institution financière : tenez compte de la qualité du service client, de la facilité d'utilisation des services en ligne, de la proximité des agences, etc.

À retenir
  • La Banque Populaire est une banque historique fonctionnant sur le modèle coopératif.
  • Elle propose des crédits immobiliers pour financer tout type de projet, du premier achat à l’investissement locatif.
  • En tant qu'établissement prêteur coopératif régional, les taux immobiliers à la Banque Populaire varient d’une agence à l’autre selon les politiques commerciales locales, le coût de la vie régionale ou encore la pression de la concurrence sur le territoire.
  • Les conditions du prêt varient également : période de remboursement, taux d’intérêt, assurance emprunteur, garantie,...
  • Pour obtenir le meilleur taux immobilier auprès d’une agence de la Banque Populaire, contactez un courtier CAFPI afin de monter un dossier de financement complet.
Marc Pilette
Par Marc Pilette, Directeur marketing
Publié le 06/12/2021 à 17:01 - Mis à jour le 25/03/2024 à 01:00
Marc a commencé sa carrière en 2007, se spécialisant dans le secteur bancaire et immobilier. Il a travaillé pour de grands groupes comme la Caisse d’Epargne ou Nexity, apportant son expertise sur ces domaines. Depuis 2017 chez CAFPI, Marc est directeur marketing. Il fait des contributions significatives en rédigeant sur des sujets tels que le crédit immobilier et le rachat de crédits. Au-delà d’apporter une expertise, ses écrits ont pour objectif d’aider nos lecteurs à naviguer dans ces domaines complexes. > Linkedin
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